Ответ
б16ан1к- обФязЗан пер сообщечитьень в опера ЦцийБ, о под подозлежраительщныхих оп контерарцияолхю к,лиент передаав паеморыхя вд Бокан икск Россилючиения, данных и поск залючявениел изени перюеч княлиентастзаяатьвяление к9лиент.а1 об 86 отсутствии оснований для применения мер по 115-ФЗ документы обоснование источник средств выиг-ФЗ перечень клиентов высокой степени риска совершения подозрительных операций Банк Россиирыше заявление о пересмотреМ1еж1вед5ом-ствФенЗная ст коматьиссия я7 заяв.ление7 м обер отыс кут кствлиентииам ос выновсаниокйой для ст применепенияени м ерри рескшаение пер сечрокень рас Бсанмоткр Россиенияи публикацияКоротко: «исключить данные из списка» по вашей инициативе нельзя — такого механизма, как «снятие записи по заявлению клиента с приложением скриншотов», закон не предусматривает. Но есть легальный путь снять с вас меры/статус, если вы отнесены к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций: подать в межведомственную комиссию заявление об отсутствии оснований для применения мер (с пояснениями и документами) либо заявление о пересмотре решения Банка России. Скриншоты операций могут быть частью таких документов, но сами по себе они не являются тем документом, который «стирает» запись.
## Пошаговый план
1. **Уточните, что именно имеется в виду под «списком ЦБ».** Варианты:
- а) вас (или ваш счёт) включили в перечень клиентов, отнесённых Банком России к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций;
- б) банк просто запросил у вас документы/пояснения по операциям (внутренний комплаенс-запрос);
- в) вам отказали в операции/в обслуживании со ссылкой на 115-ФЗ.
От этого зависит, куда подавать заявление.
2. **Если это пункт (а) или (в)** — подготовьте и подайте в межведомственную комиссию **заявление об отсутствии оснований** для применения к вам мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», с приложением пояснений, документов и сведений [[S20]]. К заявлению приложите:
- пояснительную записку о происхождении средств (выигрыш в казино: какое казино, договор/правила, даты, суммы);
- скриншоты/выписки операций, подтверждающие движение средств;
- иные документы, подтверждающие легальность источника (например, подтверждение выплат от оператора).
3. **Если комиссия уже приняла решение об отсутствии оснований, а Банк России ранее отнёс вас к высокой группе риска** — вы вправе подать **заявление о пересмотре** этого решения с приложением документов и (или) сведений [[S17]]. Банк России обязан рассмотреть такое заявление и сообщить о решении не позднее 15 рабочих дней со дня получения [[S9]].
4. **Если не согласны с решением** — его можно оспорить в судебном порядке или обжаловать в межведомственную комиссию в установленном порядке [[S18]].
5. **После положительного решения** комиссия сообщает о нём заявителю и кредитной организации; банк обязан прекратить применение мер [[S29]][[S32]].
## Правовое обоснование
- Право клиента обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения мер (п. 5 ст. 7.7 антиотмывочного закона) с приложением пояснений, документов и сведений — закреплено изменениями, внесёнными Федеральным законом от 21 декабря 2021 г. № 423-ФЗ [[S20]][[S10]].
- Порядок отнесения клиентов к группам риска и критерии определяются статьёй 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» [[S12]][[S13]].
- Заявление о пересмотре решения Банка России об отсутствии оснований для изменения высокой степени риска; срок рассмотрения — не позднее 15 рабочих дней — введено Федеральным законом от 22 июля 2024 г. № 210-ФЗ [[S9]][[S17]].
- Обжалование решения — в суд или в межведомственную комиссию [[S18]].
- По результатам рассмотрения заявления и представленных документов межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для ранее применённых мер (отказ в операции, отказ в заключении договора счёта и т.п.) [[S21]].
## Важные оговорки
- **Скриншоты — вспомогательный, а не решающий документ.** Закон говорит о «пояснениях, документах и (или) сведениях» [[S20]]; конкретный состав доказательств определяет комиссия с учётом мотивированных обоснований финансовой организации [[S21]]. Чем более «официальными» будут подтверждения (выписки банка, акты/подтверждения оператора казино, налоговые документы), тем сильнее позиция.
- **Выигрыш в казино — чувствительная тема.** Само по себе указание источника «выигрыш в азартных играх» не является основанием для автоматического снятия мер; комиссия оценивает совокупность обстоятельств. Если казино нелегальное (не имеет лицензии в РФ), это существенно ослабляет позицию.
- **Запись в перечне не «удаляется» ретроспективно:** даже при положительном решении речь идёт о прекращении применения мер и изменении группы риска, а не о стирании исторических данных, переданных банком в Банк России.
Если уточните, какой именно «список» имеется в виду (пункт а/б/в выше) и легально ли казино, смогу сузить рекомендации по содержанию заявления и набору документов.Коротко: «исключить данные из списка» по вашей инициативе нельзя — такого механизма, как «снятие записи по заявлению клиента с приложением скриншотов», закон не предусматривает. Но есть легальный путь снять с вас меры/статус, если вы отнесены к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций: подать в межведомственную комиссию заявление об отсутствии оснований для применения мер (с пояснениями и документами) либо заявление о пересмотре решения Банка России. Скриншоты операций могут быть частью таких документов, но сами по себе они не являются тем документом, который «стирает» запись.
## Пошаговый план
1. **Уточните, что именно имеется в виду под «списком ЦБ».** Варианты:
- а) вас (или ваш счёт) включили в перечень клиентов, отнесённых Банком России к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций;
- б) банк просто запросил у вас документы/пояснения по операциям (внутренний комплаенс-запрос);
- в) вам отказали в операции/в обслуживании со ссылкой на 115-ФЗ.
От этого зависит, куда подавать заявление.
2. **Если это пункт (а) или (в)** — подготовьте и подайте в межведомственную комиссию **заявление об отсутствии оснований** для применения к вам мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», с приложением пояснений, документов и сведений [[S20]]. К заявлению приложите:
- пояснительную записку о происхождении средств (выигрыш в казино: какое казино, договор/правила, даты, суммы);
- скриншоты/выписки операций, подтверждающие движение средств;
- иные документы, подтверждающие легальность источника (например, подтверждение выплат от оператора).
3. **Если комиссия уже приняла решение об отсутствии оснований, а Банк России ранее отнёс вас к высокой группе риска** — вы вправе подать **заявление о пересмотре** этого решения с приложением документов и (или) сведений [[S17]]. Банк России обязан рассмотреть такое заявление и сообщить о решении не позднее 15 рабочих дней со дня получения [[S9]].
4. **Если не согласны с решением** — его можно оспорить в судебном порядке или обжаловать в межведомственную комиссию в установленном порядке [[S18]].
5. **После положительного решения** комиссия сообщает о нём заявителю и кредитной организации; банк обязан прекратить применение мер [[S29]][[S32]].
## Правовое обоснование
- Право клиента обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения мер (п. 5 ст. 7.7 антиотмывочного закона) с приложением пояснений, документов и сведений — закреплено изменениями, внесёнными Федеральным законом от 21 декабря 2021 г. № 423-ФЗ [[S20]][[S10]].
- Порядок отнесения клиентов к группам риска и критерии определяются статьёй 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» [[S12]][[S13]].
- Заявление о пересмотре решения Банка России об отсутствии оснований для изменения высокой степени риска; срок рассмотрения — не позднее 15 рабочих дней — введено Федеральным законом от 22 июля 2024 г. № 210-ФЗ [[S9]][[S17]].
- Обжалование решения — в суд или в межведомственную комиссию [[S18]].
- По результатам рассмотрения заявления и представленных документов межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для ранее применённых мер (отказ в операции, отказ в заключении договора счёта и т.п.) [[S21]].
## Важные оговорки
- **Скриншоты — вспомогательный, а не решающий документ.** Закон говорит о «пояснениях, документах и (или) сведениях» [[S20]]; конкретный состав доказательств определяет комиссия с учётом мотивированных обоснований финансовой организации [[S21]]. Чем более «официальными» будут подтверждения (выписки банка, акты/подтверждения оператора казино, налоговые документы), тем сильнее позиция.
- **Выигрыш в казино — чувствительная тема.** Само по себе указание источника «выигрыш в азартных играх» не является основанием для автоматического снятия мер; комиссия оценивает совокупность обстоятельств. Если казино нелегальное (не имеет лицензии в РФ), это существенно ослабляет позицию.
- **Запись в перечне не «удаляется» ретроспективно:** даже при положительном решении речь идёт о прекращении применения мер и изменении группы риска, а не о стирании исторических данных, переданных банком в Банк России.
Если уточните, какой именно «список» имеется в виду (пункт а/б/в выше) и легально ли казино, смогу сузить рекомендации по содержанию заявления и набору документов.